Melbet KYC болон AML Бодлого

Melbet нь хэрэглэгчийн өөрийн гэх баталгааг шалгах, залилан болон санхүүгийн гэмт хэргийн эрсдэлийг бууруулах зорилгоор KYC болон AML арга хэмжээг хэрэгжүүлдэг. Эдгээр бодлого нь дараах баталгааг хангахад чиглэнэ:

• Тэгш, шударга тоглолтын орчныг хадгалах;
• Бүртгэлтэй хэрэглэгчдийн аюулгүй байдлыг хангах;
• Үйл ажиллагааны ил тод байдлыг нотлох;
• Монгол улсын холбогдох зохицуулалтын шаардлагуудыг биелүүлэх.

Шинэ бүртгэлтэй хэрэглэгч бүр данс нээсний дараа хувийн мэдээллийн баталгаажуулалтыг заавал дуусгах шаардлагатай. Бүртгэлийн явцад болон хожим нь дараах бичиг баримтуудыг хүлээн авч болно:

• Засгийн газраас олгосон гэрэл зургийн баримт бичиг (үндэсний иргэний үнэмлэх, гадаад паспорт эсвэл жолооны үнэмлэх);
• Оршин суугаа хаягийг нотлох баримт (орон сууцны нэхэмжлэх, банкны хуулга);
• Ашигласан төлбөрийн хэрэгслийн эзэмшлийг нотлох баримт.

Melbet нь мөнгө угаалт болон хууль бус санхүүгийн үйл ажиллагааг таслан зогсоохын тулд олон давхар хяналтын механизмыг нэвтрүүлсэн. Дараах арга хэмжээнүүдийг тасралтгүй хэрэгжүүлдэг:

• Бүх гүйлгээ болон дансны үйл ажиллагааг тогтмол хянах;
• Сэжигтэй хэв маягийг автоматаар илрүүлэх систем ашиглах;
• Өндөр эрсдэлтэй үйл явдлын үед нэмэгдэлт нягт нямбай шалгалт хийх;
• Ер бусын буюу их хэмжээний гүйлгээг тусад нь дүн шинжилгээнд оруулах;
• Хэрэглэгч бүрт эрсдэлийн оноо тооцох;
• Олон улсын хориг жагсаалт болон улс төрийн нөлөө бүхий этгээдийн (PEP) мэдээллийн санд шалгах;
• Шаардлагатай тохиолдолд эрх бүхий байгууллагуудад мэдээлэх.

Platform дээр хэрэглэгчдийн аюулгүй байдал болон дүрмийн нийцлийг хадгалах зорилгоор тодорхой үйлдлүүдийг хатуу хориглодог. Дараах үйлдлүүд зөвшөөрөгдөхгүй:

• Нэг хэрэглэгчийн нэрийн дор олон данс нээх (мульти аккаунт);
• Хуурамч буюу хулгайлсан бичиг баримт ашиглах;
• Мөнгө угаалт болон хууль бус санхүүгийн үйл ажиллагаа явуулах;
• Системийн ажиллагааг хууль бусаар удирдах оролдлого хийх;
• Дансны нэвтрэх эрхийг бусдад дамжуулах буюу худалдах;
• Гуравдагч этгээдийн төлбөрийн хэрэгслийг ашиглах;
• Хувийн мэдээллийг буруу эсвэл хуурамчаар мэдүүлэх.

KYC болон AML дүрэм зөрчсөн тохиолдолд платформ нь зохих арга хэмжээ авах эрхтэй бөгөөд эдгээр арга хэмжээ нь нөхцөл байдлаас хамаарч ялгаатай байж болно. Тодруулбал: данс түр хугацаагаар болон бүр мөсөн хаагдах, сэжигтэй үйл ажиллагаатай холбоотой хөрөнгийг дарамтлах буюу хурааж авах, хийсэн тоглолт эсвэл хожсон мөнгийг хүчингүй болгох, болон холбогдох хэрэгт харьяалалтай эрх бүхий байгууллагуудад мэдээлэх арга хэмжээнүүд авагдаж болно.

Дансны эзэмшигч бүр бүртгэлийн явцад болон платформ ашигласны туршид үнэн зөв, бодит мэдээлэл өгөх үүрэгтэй. Хувийн мэдээлэлд өөрчлөлт гарсан тохиолдолд тухайн хэрэглэгч нэн даруй шинэчлэлт хийх шаардлагатай. Баталгаажуулалтын хүсэлт ирсэн тохиолдолд хэрэглэгч тогтоосон хугацааны дотор шаардлагатай бичиг баримтуудыг нэмэлтээр ирүүлэх ёстой. Зөвхөн өөрийн нэр дээр байгаа төлбөрийн хэрэгслийг ашиглах нь хэрэглэгчийн хувийн хариуцлага юм. Дансандаа болон платформ дээр сэжигтэй үйл ажиллагаа анзаарсан тохиолдолд хэрэглэгч тухайг нь холбогдох хэлтэст нэн даруй мэдэгдэх ёстой.

Melbet нь хэрэглэгчдийн эрхийг хамгаалах болон аюулгүй орчинг бий болгох зорилгоор шударга тоглолтын зарчим болон ил тод байдлыг тасралтгүй сахидаг. Энэхүү зорилгыг хэрэгжүүлэхийн тулд дараах зарчмуудыг мөрдөнө:

• KYC болон AML стандартуудыг бүрэн хэрэгжүүлэх;
• Хувийн мэдээллийг нууцлах болон хамгаалах;
• Сэжигтэй үйл ажиллагааг тогтмол хянах;
• Хуурамч болон шударга бус зан үйлийг таслан зогсоох;
• Аюулгүй байдлын асуудлаар хэрэглэгчдэд дэмжлэг үзүүлэх;
• Дүрэм журмыг дагаж мөрдөх хамтарсан хариуцлагыг хүлээн зөвшөөрөх;
• Бүх хэрэглэгчдэд тэгш, адил нөхцлийг хангах.